長年保單＋組織傳承
成就保險勝經（二）（ＴＶ版）

企劃、執行／洪詩茵 攝影／何佳華

楊琇婷談組織發展勝經-專業專承

面對愈來愈不樂觀的利率環境，以及高齡人口逐年增加的銀色台灣，永達保經自創立以來即預見危機，以客戶需求為出發點，鎖定長年期保單的退休規劃市場，透過組織傳承專業Know how，系統性提供退休規劃、資產傳承、稅務規劃等方面的專業知識。且聽聽永達菁英楊琇婷業務處經理、袁慕霞業務籌備處經理，藉由自身經驗分享，如何服務客戶、傳承專業、發展組織，邁向保險企業家！

▲楊琇婷業務處經理。

楊琇婷Profile

＊現任：永達保險經紀人業務處經理

＊保險年資：20年

＊得獎紀錄：

　3屆美國MDRT百萬圓桌會員

　CMF中國之星業務員、主管組銀星獎

　IDA國際華人龍獎個人組銅龍獎

＊座右銘：

　每個人都是星星 值得擁有閃耀的權利

服務心法

因為保險業利人利己的特性，楊琇婷大學畢業即投入保險業，以蹲馬步的心態用心經營，將每位客戶都當成自己保險路上的貴人。從陌開市場啟動保險事業的她，印象最深刻的是在醫學中心認識的某位醫師，當時兩人認識約一年半時間，在她想放棄保險業時，這位醫師跟她買了保單，並且告訴她：「我跟你買，是因為你的勇敢，敢去敲陌生人的門，做了我一輩子都不敢做的事！」

懷抱感恩的心，「愛就是在別人身上看見自己的責任」，這是楊琇婷一路走來的信念，她說：「只要想怎麼做會對他人有幫助，用這樣的信念出發，冥冥中，都會在其他地方反饋回來！」她期許，以「專業、敬業、樂業」的工作態度贏得客戶的信任及轉介，協助客戶富裕一生、富足退休、富貴傳承！

楊琇婷—組織發展勝經‧專業傳承

專業的Know how、平台、系統是組織發展之本。永達長期鎖定長年期保單的退休規劃市場，並鼓勵業務代表以保險企業家為志，行銷之外，同時發展組織，一個人的時間有限，一天最多二十四小時，唯有透過招募增員，藉由平台讓專業代代相傳，經驗的傳承、技能的積累，會讓行銷流程更順暢，同時有利深耕服務，給予客戶最專業的規劃與服務，並且帶動組織茁壯發展，成就感亦是加倍。

危機不是在當下，就是在未來！在前公司服務時，楊琇婷不到三十歲就晉升區經理，但距離成立通訊處的目標足足有九倍的距離，轉戰永達前的二、三年時間，她都是過著提前體驗退休的生活，機緣下與楊芷瑜業務籌備協理到深圳考察，看到當地人求知若渴的精神，她告訴自己：「我也想改變，我也可以這樣求知若渴，為未來找出路！」 當時她問自己：「如果要在保險業工作四十年，我希望未來的二十年還是過著跟現在一樣的日子嗎？不是做不下去，而是上不去！我告訴自己『我不想！』」

做出決定，就全力以赴！轉戰永達，楊琇婷倒空自己，全然接受永達的給予，打破以往的慣性從零開始，從過去專注醫療保障的市場接軌轉型投入退休規劃、資產保全和財富傳承市場，過去做的是萬分之一的風險規避，現在投入的是萬分之一萬確定的退休市場。「我告訴同業，在保險業二十年，入行第一年與第二十年都為客戶規劃一模一樣的保障與額度，你的年資就失去價值，不同的市場、不同的區隔，從事保險業多年，當客戶資產成長，你為客戶規劃的保單也要跟著成長，年資能否為個人加分，端看自己的選擇！」

投入保險業界二十年，從傳統壽險產業轉戰永達保經短短一年半時間，楊琇婷就創下個人保險生涯的許多紀錄，包括達成MDRT美國百萬圓桌會員、晉級業務處經理，站上組織發展的起點。她說：「頻頻回首，到不了遠路。尤記得參與公司高手交流，魏滿妹業務資深協理的一席話如醍醐灌頂，當你專注『行銷』，二十年過去，你依然站在當初的位置；而當你發展「組織」，未來這些參與高手交流的人都會是你的事業夥伴，身旁有夥伴陪你一起打拼，從此不再是一個人。」

楊琇婷一直很欣賞蔡依林「刻意練習」舞蹈的精神，更讚賞英文不好的郭書瑤「要到好萊塢演啞巴的夢想」，「先相信自己做得到，先用想像然後再用行動跟上！」譬如今天想要去墾丁，閉上眼睛，二秒鐘就到達目的地，但開車卻要五個小時！有一句話是這樣講的：「潛意識沒有重量，卻充滿巨大的能量！」指的就是 起心動念的想法是非常重要的，然後再透過行動去實踐，把想像變成真的！

以吳文永董事長給予所有業代的期許為目標，一年MDRT、三年處經理、五年協理。楊琇婷每天都想像有二十位夥伴一起打拼，以公司二一四三成功密碼及單位邀約王第一名為目標，持續做陌開增員，並且告訴自己每天一定要認識同業，還要新增名單，因為「沒有量就沒有質，有次數就會有進度」。

轉換跑道後，楊琇婷相信文字是有力量的，在FB撰寫分享文，藉此服務過往二千多張保單的客戶，領悟「沒有量就沒有質」後，更開始規定自己每天都要在FB上發文，讓客戶、朋友透過FB知道她在做些什麼？分享這份工作的價值與信念、分享MDRT的精神等，即便現在晉級處經理，在緊繃壓縮的時間下，也仍要求自己每週至少三天發文鍛鍊意志力，分享永達與其他保險公司的不同，講自己、主管及夥伴的事蹟，紀錄每位夥伴加入永達的故事，用照片及文章說故事，透過一個又一個「故事」加深大家對她的認識、對永達平台的信任，以及對中三聚富團隊的嚮往。

從「我」到「我們」，永達透過五七項報表讓數字說話，方便業務主管擬定管理輔導方針；藉由二一六一行銷準則、二一四三增員準則讓業務代表在實務執行上有目標可依循；並規劃各式專業財經講座，邀請客戶、親友、同業參加，達到共時共做及水平時間管理的優勢。此外，永達更提供加量不加價的「理賠訴訟保證書」及「法律顧問證書」，以及背包、酒精防疫噴霧等贈品，為業代拜訪客戶創造高附加價值，創業有三本，「本事」公司教、「本錢」公司出，有志發展組織的菁英只要願意出「本人」，就有機會邁向保險企業家！