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長年保單+組織傳承 成就保險勝經(二)(TV版) 

長年保單+組織傳承 成就保險勝經(二)(TV版)


代碼 RICH202006009

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RICH達人 | 2020年

RICH達人NO155期(06月號)

長年保單+組織傳承
成就保險勝經(二)(TV版)

企劃、執行/洪詩茵 攝影/何佳華



楊琇婷談組織發展勝經-專業專承




面對愈來愈不樂觀的利率環境,以及高齡人口逐年增加的銀色台灣,永達保經自創立以來即預見危機,以客戶需求為出發點,鎖定長年期保單的退休規劃市場,透過組織傳承專業Know how,系統性提供退休規劃、資產傳承、稅務規劃等方面的專業知識。且聽聽永達菁英楊琇婷業務處經理、袁慕霞業務籌備處經理,藉由自身經驗分享,如何服務客戶、傳承專業、發展組織,邁向保險企業家!


楊琇婷業務處經理。

▲楊琇婷業務處經理。


楊琇婷Profile


*現任:永達保險經紀人業務處經理

*保險年資:20年

*得獎紀錄:

 3屆美國MDRT百萬圓桌會員

 CMF中國之星業務員、主管組銀星獎

 IDA國際華人龍獎個人組銅龍獎

*座右銘:

 每個人都是星星 值得擁有閃耀的權利


服務心法

因為保險業利人利己的特性,楊琇婷大學畢業即投入保險業,以蹲馬步的心態用心經營,將每位客戶都當成自己保險路上的貴人。從陌開市場啟動保險事業的她,印象最深刻的是在醫學中心認識的某位醫師,當時兩人認識約一年半時間,在她想放棄保險業時,這位醫師跟她買了保單,並且告訴她:「我跟你買,是因為你的勇敢,敢去敲陌生人的門,做了我一輩子都不敢做的事!」

懷抱感恩的心,「愛就是在別人身上看見自己的責任」,這是楊琇婷一路走來的信念,她說:「只要想怎麼做會對他人有幫助,用這樣的信念出發,冥冥中,都會在其他地方反饋回來!」她期許,以「專業、敬業、樂業」的工作態度贏得客戶的信任及轉介,協助客戶富裕一生、富足退休、富貴傳承!


楊琇婷—組織發展勝經‧專業傳承

專業的Know how、平台、系統是組織發展之本。永達長期鎖定長年期保單的退休規劃市場,並鼓勵業務代表以保險企業家為志,行銷之外,同時發展組織,一個人的時間有限,一天最多二十四小時,唯有透過招募增員,藉由平台讓專業代代相傳,經驗的傳承、技能的積累,會讓行銷流程更順暢,同時有利深耕服務,給予客戶最專業的規劃與服務,並且帶動組織茁壯發展,成就感亦是加倍。

危機不是在當下,就是在未來!在前公司服務時,楊琇婷不到三十歲就晉升區經理,但距離成立通訊處的目標足足有九倍的距離,轉戰永達前的二、三年時間,她都是過著提前體驗退休的生活,機緣下與楊芷瑜業務籌備協理到深圳考察,看到當地人求知若渴的精神,她告訴自己:「我也想改變,我也可以這樣求知若渴,為未來找出路!」 當時她問自己:「如果要在保險業工作四十年,我希望未來的二十年還是過著跟現在一樣的日子嗎?不是做不下去,而是上不去!我告訴自己『我不想!』」

做出決定,就全力以赴!轉戰永達,楊琇婷倒空自己,全然接受永達的給予,打破以往的慣性從零開始,從過去專注醫療保障的市場接軌轉型投入退休規劃、資產保全和財富傳承市場,過去做的是萬分之一的風險規避,現在投入的是萬分之一萬確定的退休市場。「我告訴同業,在保險業二十年,入行第一年與第二十年都為客戶規劃一模一樣的保障與額度,你的年資就失去價值,不同的市場、不同的區隔,從事保險業多年,當客戶資產成長,你為客戶規劃的保單也要跟著成長,年資能否為個人加分,端看自己的選擇!」

投入保險業界二十年,從傳統壽險產業轉戰永達保經短短一年半時間,楊琇婷就創下個人保險生涯的許多紀錄,包括達成MDRT美國百萬圓桌會員、晉級業務處經理,站上組織發展的起點。她說:「頻頻回首,到不了遠路。尤記得參與公司高手交流,魏滿妹業務資深協理的一席話如醍醐灌頂,當你專注『行銷』,二十年過去,你依然站在當初的位置;而當你發展「組織」,未來這些參與高手交流的人都會是你的事業夥伴,身旁有夥伴陪你一起打拼,從此不再是一個人。」

楊琇婷一直很欣賞蔡依林「刻意練習」舞蹈的精神,更讚賞英文不好的郭書瑤「要到好萊塢演啞巴的夢想」,「先相信自己做得到,先用想像然後再用行動跟上!」譬如今天想要去墾丁,閉上眼睛,二秒鐘就到達目的地,但開車卻要五個小時!有一句話是這樣講的:「潛意識沒有重量,卻充滿巨大的能量!」指的就是 起心動念的想法是非常重要的,然後再透過行動去實踐,把想像變成真的!

以吳文永董事長給予所有業代的期許為目標,一年MDRT、三年處經理、五年協理。楊琇婷每天都想像有二十位夥伴一起打拼,以公司二一四三成功密碼及單位邀約王第一名為目標,持續做陌開增員,並且告訴自己每天一定要認識同業,還要新增名單,因為「沒有量就沒有質,有次數就會有進度」。

轉換跑道後,楊琇婷相信文字是有力量的,在FB撰寫分享文,藉此服務過往二千多張保單的客戶,領悟「沒有量就沒有質」後,更開始規定自己每天都要在FB上發文,讓客戶、朋友透過FB知道她在做些什麼?分享這份工作的價值與信念、分享MDRT的精神等,即便現在晉級處經理,在緊繃壓縮的時間下,也仍要求自己每週至少三天發文鍛鍊意志力,分享永達與其他保險公司的不同,講自己、主管及夥伴的事蹟,紀錄每位夥伴加入永達的故事,用照片及文章說故事,透過一個又一個「故事」加深大家對她的認識、對永達平台的信任,以及對中三聚富團隊的嚮往。

從「我」到「我們」,永達透過五七項報表讓數字說話,方便業務主管擬定管理輔導方針;藉由二一六一行銷準則、二一四三增員準則讓業務代表在實務執行上有目標可依循;並規劃各式專業財經講座,邀請客戶、親友、同業參加,達到共時共做及水平時間管理的優勢。此外,永達更提供加量不加價的「理賠訴訟保證書」及「法律顧問證書」,以及背包、酒精防疫噴霧等贈品,為業代拜訪客戶創造高附加價值,創業有三本,「本事」公司教、「本錢」公司出,有志發展組織的菁英只要願意出「本人」,就有機會邁向保險企業家!



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