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創造客戶與自己的雙贏 金玉  因為用心贏得信任(TALK版) 

創造客戶與自己的雙贏 金玉 因為用心贏得信任(TALK版)


代碼 RICH202104014

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RICH達人 | 2021年

RICH達人NO165期(04月號)

創造客戶與自己的雙贏
金玉 因為用心贏得信任(TALK版)

文/羅怡如 攝影/何佳華



Talk版



四十八歲才進入保險業,二十年來,金玉秉持一貫的態度,「用心服務,客人沒想到的,先幫客人想好」,因為用心贏得信任,客戶甚至將整個家庭的保險規劃都交給她,她用專業達成客戶的期待。

二十年前,永達保經業務儲備處經理金玉自居住了二十五年的美國返台,照顧年邁的父母,當時,父親經營文具印刷業,雖然生意相當好,但她已意識到電腦化時代,印刷業將面臨夕陽產業,但也沒有接手的意願。

久居美國的緣故,相當重視風險保障,金玉很有保險觀念,剛好從事保險的乾妹找她從事保險工作,了解終身醫療險、儲蓄險、防癌等商品,她開始下市場。

除了聯繫失聯友人,她也掃街發DM、進行陌CALL,因為她堅信保險是助人的行業,即使遇上挫折,也從不輕言放棄。

總是抱持「比客戶要的多更多」的想法,除了專業之外,金玉的「附加價值」是獲得客戶喜愛的主因。她表示,因為對稅務的鑽研,再加上兩個小孩都在美國擔任會計師,可解決客戶稅務方面的疑慮。另外,由於她是美食愛好者,又熟悉各大菜系特色,每回客戶有宴客需求總是第一時間找她,不只找好餐廳甚至點菜,都能達到賓主盡歡,讓客戶好有面子。


永達保險經紀人業務儲備處經理金玉。

▲永達保險經紀人業務儲備處經理金玉。


保單校正 服務客戶

保單校正是金玉服務客戶的第一步,檢視過程中,她尤其重視醫療保障、長照規劃,她認為,年老之後,醫療需求增加,如能事先規劃,就可以避免退休金被侵蝕。有一名客戶找她進行退休規劃,她發現客戶醫療保障不足也一併規劃,後來客戶罹癌,收入中斷還得支付醫療住院費,因為有了保險保障,得以幫助到這個家庭。對她來說,這就是保險從業人員的價值。

談到轉進永達,金玉指出,當時許多保險公司都在推投資型保單,對客戶來說,是無法獲得確定的保障,而她的客戶又有稅務方面的問題,無法得到解答。來到永達聽了財經理財講座,發現正可解決客戶的疑慮,於是無縫接軌,提供客戶更全面的服務規劃。

談及加入永達之後成交的第一張保單,她說:「二○○三年英業達創辦人溫世仁因中風腦溢血突然過世,當時遺產稅五○%,因為來不及做稅務規劃,其遺產課稅高達三十億。這個新聞事件引起不少高資產族關心,當時有位客戶,意識到溫世仁個人生前未進行租稅規劃,不僅無法避稅,更會被課以高額稅款,因為有此危機意識,於是幫客戶及太太規劃了年繳一千二百萬的保單。這張保單也更加堅定她轉進保經的決心。」


參與年會 收穫滿滿

因為客戶的支持,轉入永達的第一年,金玉就獲得MDRT,她表示,當時的年會在洛杉磯舉行,也是她在美國居住的地方,她便隨團參加。那時永達有兩百多人參與盛會,聲勢浩大,尤其MDRT制服格外引人注目,紛紛引起現場同業的詢問。「感動!」是她參與年會最大的體認。

她進一步指出,有別於一般保險論壇多偏重在技術層面的指導,MDRT年會則有更多精神層面的鼓舞與跨領域的思考,尤其見到許許多多年長的保險從業人員,他們身體力行保險---愛的真諦,傳遞真善美,真的很讓人感動。此外,在這個場合,可以藉由參與認識來自四面八方的壽險菁英,擁抱相同的信念共同成長,那種感覺真的很棒。當然,參與年會更是MDRT會員的學習之旅,大會中更安排了多場演講,參與者可以在主場會議(Main Platform),透過焦點會議(Focus Session)學到新的行銷技巧;從交流區(ConneXion Zone)的分享中學習實用的訣竅,聽會員們分享創新的理念與實務,達到交流共學的目標。


服務於無形

人生因夢想而努力,因目標而成功!對於獲得MDRT終身會員,金玉抱持感恩的心,尤其感謝能加入永達這個大家族,藉由這個優質平台,讓她擁有自己的事業,也幫助了許多家庭。

再過些時候即將邁入從心所欲之年,除了繼續做好客戶服務,提供專業且適合的保險保障規劃,金玉將身體健康列為首要項目,她認為,健康是一,金錢、名譽、地位、房子、車子……這些都是零。一沒有了,零再多也沒有用,所以,健康很重要,追求健康,是一輩子的事情。

她也期許自己,在保險這條路上,善盡一己之力,即使年紀稍長,她還是希望「退而不休、行銷於無形」,甚至將個人經驗,協助更多有心在保險事業發展的人一展長才。


永達保險經紀人業務儲備處經理金玉小檔案。

▲永達保險經紀人業務儲備處經理金玉小檔案。



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