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MDRT業務DNA  專業到位規劃服務(TALK版) 

MDRT業務DNA 專業到位規劃服務(TALK版)


代碼 RICH202108004

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RICH達人 | 2021年

RICH達人NO169期(08月號)

MDRT業務DNA 專業到位規劃服務(TALK版)

文/公關部 攝影/何佳華



Talk版



依據MDRT官網公告,永達保經二○二一會員人數為三一六位,名列全球排名第六十名,位居台灣第五名,台灣保經業第一名。永達保經一向以培育MDRT專業人才傲視業界,二十年來業務培訓平台不斷投入各項科學方法、資訊系統,業代為保戶規劃保單時,透過團隊共同研討,提升銷售價值與程序,進而提高成交率。此外,永達向來以國際性組織MDRT的精神與指標作為業務菁英DNA傳承密碼,在永達每二位業務主管就有一位MDRT,高手交流毫不藏私。

因為COVID 19新冠肺炎疫情的影響,各行各業都面臨改變,永達保經吳文永董事長指出,新冠肺炎疫情的確讓不少行業受到衝擊,甚至有不少企業都遇上無薪假或暫停營業的困境,而反觀這些MDRT菁英,卻是逆勢上游。

分析這些保險菁英能夠成功的特質,不難發現他們與客戶產生連結的最好方式,就是瞭解客戶需求、解決他們的煩惱,並給予關心、意見,建立與客戶間的互信機制,也為自己贏得好感。吳文永董事長進一步表示,讓客戶滿意一定要有「同理心」,站在「專業到位」的立場及角度處處為對方著想,想盡辦法幫忙客戶解決他的難題,不僅售前、售中的服務做得無懈可擊,更重要的是售後服務也要盡善盡美。


退休醫療保障到位

二十年來,永達以經營長年期保單為根本,重視客戶權益,以滿足客戶的需求甚至為其超前部署為依歸,實現服務的終身價值。

因應高齡社會及不可預期的醫療風險,吳文永董事長建議,關於退休規劃,民眾應未雨綢繆,透過時間複利效果的增額終身壽險,長年期分攤繳交保費,減輕準備壓力,藉由時間複利增值的特性,累積一筆養老照護費用,提前做好部署規劃,以三十五歲女性為例,選擇二○年期繳費,規劃一五一萬保額的增額終身壽險,年繳保費一二○六四九元,二十年後,有二五○七三五五元資金可運用。期間仍可隨著收入增加適時加碼,調整年繳保費,累積可觀的退休金。

永達保經表示,因應新疫情時代所帶來的數位需求,考量有投保需求但又擔心接觸風險的客戶,可以透過永達專屬保單健檢平台,客戶只需將保單拍照提供,即可進行線上保單健檢,檢視保單關係人資料、找出客戶或家人的保障風險與缺口,業務代表提供即時的保單建議規劃,一旦有投保需求,透過以電子文件代替紙本要保書的行動投保作業,以視訊方式錄影留存客戶親晤親簽紀錄進行投保,優質的數位化服務讓保戶安心防疫補足保障,避免在風險來臨時需面對沉重的財務負擔與遺憾。


永達保險經紀人吳文永董事長。

▲永達保險經紀人吳文永董事長。



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