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以愛為始 以善為念 李培甄 珍惜感恩 保險是一輩子的承諾 

以愛為始 以善為念 李培甄 珍惜感恩 保險是一輩子的承諾


代碼 RICH202204016

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RICH達人 | 2022年

RICH達人NO176期(4月號)

以愛為始 以善為念
李培甄 珍惜感恩 保險是一輩子的承諾

文/洪詩茵 攝影/余秀萍



Talk版



走過28年壽險生涯,從風險保障、退休規劃、財務計劃以及稅務的傳承安排,因為力求完美而贏得客戶信任,達成10屆MDRT終身會員,李培甄期許自己謹記初始的悸動,持續為客戶提供優質且專業的服務!

還記得第一次在新人班學習保險意義的悸動;第一次面對朋友身故理賠的感慨與傷痛;第一次參加MDRT美國年會在頒獎典禮上的激動落淚⋯⋯,一路走來的點點滴滴,彷彿像跑馬燈似的在她腦海中翻騰。今年剛完成第10屆MDRT殊榮的李培甄,在接受訪問時娓娓道來,28年前的往事還歷歷在目。她始終未曾忘記每一次,對每一個客戶的承諾與悸動。

客戶朋友與家人們的每一份信任和愛護,都是支持她一路堅持下來的力量。能夠達成MDRT終身會員,她心中洋溢滿滿的感謝。乘載著這份榮耀,期許自己更加精進、認真,以俾成為客戶一輩子的靠山。


永達保險經紀人業務儲備協理李培甄。

▲永達保險經紀人業務儲備協理李培甄。


初生之犢 勇闖保險路

回想當初,因緣際會走上這條路,或許是老天的安排。大學就讀中文系的李培甄,原本以為自己會按照長輩期許,走上教職,因為家中有一位在教育界頗負盛名的父親。但命運的轉折有時不禁讓人覺得莞爾;因家族中有多位親戚服務於保險業,都位居要職並擁有高薪,前程似錦,啟發她對保險的好奇心。於是在大三的時候,抱持看看不同產業的心態,在表姐的帶領下,加入保險公司實習、考照。在新人班上課期間,保險的意義與功能讓她印象深刻:她覺得保險的機制是真正救人於危難;保險業務在協助他人建構風險規劃的同時,還有機會挑戰高收入,是份極具價值與願景的工作。就這樣從嘗試出發到現在,走著走著,她將保險走成了一生的志業。


理直氣壯 擅勝保險沙場

從21歲的花樣年華就投入保險業,沒有人脈、沒有資源,她是憑藉什麼樣的力量?才能在保險這一塊領域縱橫沙場不言退呢?

李培甄嚴謹地說出她的堅持:「我堅持行銷過程的『理直氣壯』,『對業務員來說業績是一時的,對客戶而言,契約卻是一輩子的』所以我特別在意商品是否適合客戶,平時就熟悉各項商品的保障範圍和條款細節,規劃時更會仔細思量,找到最適合客戶的商品,甚至在為客戶規劃保單之前也會『自己先買』,透過這樣的方式,深入了解保單的特性,和客戶站在相同的位置與立場,如此一來更具備信服力。」

她笑著分享:「從小我就是個標準的乖小孩,書又念得不差,或許是如此,客戶對我十足放心。」轉戰永達平台之後,保險經紀人商品選擇上的多樣化,讓她能夠更全面的協助客戶做好退休規劃與傳承安排。在協助高資產客戶做好傳承規劃時,有許多細節要注意,包括在保單關係人、遺贈稅法及民法的繼承順位上,無一不是專業的展現,需要高度的專注和投入才能幫客戶做好全生涯的財務規劃!


真心無價 代代相傳的承諾

李培甄與先生黃建霖業務協理共同經營保險事業,夫妻倆一路上也結交許多真心的好友,甚至和他們成了至交。某次,有位醫生客戶聽到她的小孩在月子中心有狀況,就直接到那裡替她的小孩看診;還有一次聚餐,發現她的兒子不舒服,就立刻拿出聽診器檢視⋯⋯,客戶朋友「揪感心」的舉動,讓他們夫妻在保險路上走得十分歡喜,也萬分感恩。

業務工作,低潮挫折在所難免,每當情緒低落、失去工作熱情的時候,李培甄會選擇去找客戶朋友聊天。她透露:「每當與客戶朋友見面,看見他們對自己的支持,我就會覺得自己『何德何能』,更堅定對客戶負責的承諾,這是一輩子的約定,代代相傳的承諾,也藉此告訴自己,我沒有理由低潮!」

在個銷上,李培甄以MDRT終身會員證明自己的努力與成就,用「做好每一件小事」,盡職扮演團隊裡最兢兢業業的前輩與模範,樂於分享、協助夥伴,盡力創造團隊內的善循環氛圍。

下一個階段,她期許自己邁向組織進階,「28年保險資歷,做了28年個銷,我相信自己在經驗與技術上皆已俱足,未來,希望能夠在公司與團隊的優質平台架構輔助下,傳承多年的經驗與所得,期許今年7月晉級業務籌備協理。」

最末,她再次感謝所有親友和客戶的提攜與支持,最最要感謝的是媽媽,不管是在初期幫忙轉介客戶或在遇到挫折時給予鼓勵,媽媽用愛一直支持著她。德蕾莎修女曾說過:「愛就是在別人的需要上,看到自己的責任。」往後她將秉持愛與善念,繼續服務廣大的客戶。



李培甄Profile

*現任:永達保險經紀人業務儲備協理

*保險年資:28年

*得獎紀錄:

 2022美國MDRT百萬圓桌終身會員(10屆)

 中國之星CMF業務員組銀星獎

 國際華人龍獎IDA個人組銅龍獎

*座右銘:

 成功從來就不容易

 關鍵在於「想要」的決心



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