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拯救孤兒保單  強化接續服務(影)(一) 

拯救孤兒保單 強化接續服務(影)(一)


代碼 RICH202307007

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RICH達人 | 2023年

RICH達人NO190期(7月號)

拯救孤兒保單 強化接續服務(影)(一)

企劃、執行/洪詩茵 攝影/余秀萍



拯救孤兒保單 強化接續服務(一)/永達保險經紀人業務儲備協理楊玉佩





讀給你聽



變成孤兒保單怎麼辦?相信這一定是廣大保戶的擔憂,尤其保險這種商品,真正需要派上用場的時候,通常都需要業務人員提供協助,後續流程才會比較順利。本期邀請兩位保險專家楊玉佩、陳佳琳談接續服務,真正為客戶著想的公司,重視接續服務,不願讓任何一張保單淪為孤兒,用心建立接續服務的機制,確保每一張保單的服務歸屬。

疫情之後,國人愈來愈重視風險保障,也在市場吹起一股保單健檢的風潮,過去,老一輩的長者常因人情投保,買了之後就將保單塵封抽屜,甚至想不起來曾經買過什麼保單,如果又碰上服務的業務員離職,那就真正的讓保單成為了孤兒,沒人記得、乏人問津。

保險專家指出,保單權益與業務人員離職並沒有關聯性,保險契約是跟保險公司簽訂,相關權益的最後一道關卡自然就是保險公司,所以,業務人員離職不用慌,直接向保單的保險公司尋求協助即可。不過,雖然保單權益不會因為業務人員離職而消失,但有沒有業務人員服務,卻會影響到期間的保單管理與運用,甚至在遭遇風險理賠事件時,業務人員的專業也能在實務上給予保戶更多安心與保證。

每一張保單都有其背後的保障價值,甚至可能拯救一個家庭,有信譽的保險公司重視接續服務,不讓客戶的保單淪為孤兒,透過接續機制,確保每一張保單的責任歸屬,即便業務員離職,也會安排接續人員延續服務,確保客戶權益,真正落實每一張保單的價值。


楊玉佩•談接續服務

業務人員離職,淪為「孤兒保單」怎麼辦?相信這個議題,大家都不會陌生!其實,業務人員離職不代表自身保險權益受損,投入接續服務多年的永達保險經紀人業務儲備協理楊玉佩提醒,業務人員離職或找不到人服務時,應該直接向保單所屬的保險公司尋求協助,因為保單權益是透過保險契約來約定,最終仍直接歸屬於保險公司。

雖然保單權益不會因為業務人員離職而消失,但有沒有業務人員服務,卻會影響到期間的保單管理與運用,甚至在遭遇風險理賠事件時,業務人員的專業也能在實務上給予保戶更多安心與保證。

有別於單一保險公司只能為客戶規劃自家的保險商品,保險經紀人公司由於不受限於單一保險公司,反而能夠完全站在客戶立場,全面性地為客戶整合所有保單規劃與服務,避免客戶為了保單權益而需要奔波於多家保險公司之間。 楊玉佩表示:「不要以為只有醫療險需要服務,儲蓄險也需要服務,因為當保單滿期或者是保單價值準備金到達一定水位,同樣需要做一些靈活的運用與規劃,以因應退休後的生活需求;至於醫療險,雖然不一定會發生需要理賠的情況,但當需要申請醫療理賠時,透過業務人員的專業協助,可幫助保戶更加輕鬆地領到理賠金,甚至是爭取到更高額的理賠金。」

她進一步說明,每個人手上的保單一定不只一家保險公司,而大家規劃保單也是為了後續的服務,永達保經重視保戶權益,藉由售後服務需求表與接續指派機制,杜絕孤兒保單,提供全面整合性的接續服務,透過強大的後勤支援,依據客戶所在地、購買保單的內容,指派績優業務代表提供接續服務,再經由售後服務需求表的填寫,有系統地提供客戶後續的保單服務,讓客戶不用擔心保單權益會因業務異動而受影響。

因為認同永達杜絕孤兒保單的理念,楊玉佩全力投入接續服務並分享,從事接續服務,除了熱忱,還必須具備強韌的心態,無畏客戶態度,持續聯絡、維持溫度,了解客戶的背景、思考與想法,建立客戶對永達在生活、退休與傳承上的價值與定位,才能在他們需要的時候給予最妥善的協助與規劃。

專注接續服務多年,一個又一個接續服務案例,客戶感恩的言語及肯定的態度,讓楊玉佩找到工作的價值與感動,她以過往多年的服務經驗,講述這些年來在接續服務中的獲得與體會:

在接續服務中,對客戶而言,最重要的是儲蓄險到期的運用,因為規劃儲蓄險的目的,不外乎是緊急預備金的準備及未來退休生活的費用。就過往的服務經驗,如何規劃運用自己的儲蓄險,大多是客戶比較頭痛的問題,接續客戶中有幾個案例,都是臨時性的資金需求,經過分析比較後,透過充分的討論溝通,客戶更加清楚保單的功能與機制,也理解如何運用保單將更為有利。

再談到醫療險理賠的部分,這個議題對接續客戶更為重要,由於經手過幾個理賠案例,如何讓客戶在醫療保險的條款中找到理賠的依據,並且協助取得保險公司所需的理賠文件,從為什麼理賠這些到得到應有的理賠,這些都是業務員之於客戶的服務價值。讓客戶認同永達的保險經紀人平台,是這一路走來非常重視的理念,也是支持我堅定在這條路上的信念。

由於在接續服務上找到工作價值,希望能夠幫助客戶完成他們的人生大事,也希望所謂客戶名單,不只是一份名單,而是能夠落實服務,彰顯自助互助助人的保險價值。


楊玉佩Profile


*現任:永達保險經紀人業務儲備協理

*保險年資:26年

*得獎紀錄:

 6屆美國MDRT百萬圓桌會員

 CMF中國之星個人組銀星獎

 IDA國際華人龍獎個人組銅龍獎

*座右銘:

 人生有永達 萬事都騰達


保險經營心法

永達保險經紀人業務儲備協理楊玉佩,因為認同吳文永董事長的理念全力投入接續服務,在永達平台的支援下,找到工作價值與成就感,用服務贏得認同,成為接續服務達人。

過去曾從事客服工作,負責串連商品售後需求與服務的楊玉佩,永遠記得當初老闆就丟給她一本書《超級成功學》,就讓她正式上工,為了做好客服工作,她當時讀了許多書籍,甚至因為談吐備受肯定,在友人推薦下轉投保險業,深耕醫療保險服務。

「退休規劃」的訴求誘發她轉入永達保經,也因而觸及了截然不同的保險服務領域,發現經紀人可以提供客戶更多商品選擇,發現保險可以為客戶實現更多人生目標與願望,更發現自己能夠提供客戶人生旅途中更全面的服務。她分享,從事保險業、深耕接續服務,心態是基本功,唯有端正心態,才能以平常心看待所有拒絕與難題,透過保險專心幫助客戶完成他們人生中的大事,展現這份工作的核心價值。



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