金融領航與誠信服務
吳宗憲MDRT 終身會員之路

讀給你聽

在台灣金融產業的洪流中，永達保經吳宗憲業務籌備協理以其獨到的眼光與深厚的專業基礎，書寫了一段跨領域的傳奇。從早期的銀行與證券業到深耕永達保險經紀人公司，吳宗憲不僅親歷了台灣金融開放的變革，更在2025年正式達成MDRT（百萬圓桌會議）終身會員的榮耀里程碑。這份殊榮不僅是對他過去二十餘年職涯的肯定，更是他「以服務代替開發」心法的最佳實證。

從金融開放到保險深耕：初心的轉折

吳宗憲的從業起點，正逢台灣金融產業轉型的關鍵時期。他經歷過銀行新設後的百家爭鳴，也見證了因放款比例失衡引發的金融動盪。在銀行端表現優異、業績位居全國前茅的他，卻在一次與高層的對話中深受衝擊。當時高層直言，銀行獲利的核心在於「資訊不對稱」的利差。這份認知讓追求誠信的吳宗憲開始反思，若金融工具只是為了達成股東利益而損及客戶認知，這並非他所服務客戶的初衷。

為了尋找能真正站在客戶立場、做好資產管理的平台，他在2005年毅然放下銀行的光環，在眾人反對下投入保險業。他意識到台灣高齡化與少子化的趨勢，體悟到退休金市場高達40兆的龐大需求，決定將專業聚焦於此，為客戶鞏固未來的經濟防線。

服務心法一：從「信任」昇華為「信賴」

對吳宗憲而言，MDRT終身會員身分不僅是專業的肯定，更象徵著客戶長期的「信賴」。他將業務互動分為兩個層次：

•信任（Trust）：客戶願意聽你分析，認同你的專業知識。

•信賴（Reliance）：客戶將家庭狀況、興趣喜好甚至未來重擔都交託予你，這是一份無法被專業工具輕易取代的情感連結。

他強調，專業在行銷中僅佔2%，其餘98%都在於對客戶信賴感的長期經營。這種信賴感來自於「將心比心」的真誠。

服務心法二：以五大財務災難為核心的專業邏輯

吳宗憲發展出一套獨特的 「五大財務災難」 專業邏輯，協助客戶建立全方位的保險財務安全網：

1.活太久：退休金不足的風險，如何將有限資產轉化為終身現金流。

2.病與殘：意外與疾病導致失去工作能力時，如何維持家庭運作。

3.責任風險：如房貸壓力，如何確保在緊急時刻能轉化風險。

4.稅務與金流：針對企業主，如何在合法範圍內優化稅務並確保現金流穩定。

5.傳承與爭奪：資產移轉過程中的紛爭，透過預先規劃避免侵蝕，讓家人得到真正的保障。

這套系統化的諮詢方式，取代了傳統保單的行銷，讓客戶在了解風險的過程中，主動尋求解決方案。

服務心法三：無私奉獻，累積「福報」

除了保險專業，吳宗憲最為人津津樂道的莫過於他以興趣--命理與民俗療法「廣結善緣」的特質。他秉持父親教導的「先當別人的貴人，貴人才會出現」的理念，利用公餘時間以不收費的方式服務社會，幫助許多人緩解肢體不適或釐清人生疑惑。

這種「工作以外的協助」往往能快速拉近與人的距離。他從不主動開發客戶，而是透過幫助他人解決生命中的疑難雜症，讓對方主動對他的職業產生好奇。許多企業主客戶正是因為感受到吳宗憲的真誠與無私，進而將龐大的資產配置與傳承重任交付給他。

傳承與願景：培育精兵，直面未來

面對未來三到五年的市場變化，吳宗憲深知數位趨勢雖強，但人與人之間的「溫度」依然是保險業的核心。在團隊管理上，他採取「精兵制」，注重養成組員的自律與正確心態。他鼓勵後輩不要急於求成，應先建立專業定位，並學習「聊天技術」——從興趣、工作到家庭，循序漸進地與客戶建立深層連結。

即便身處業務低潮或面對環境動盪，吳宗憲始終保持「先做再說」的堅毅個性，以成績化解外界的質疑。身為MDRT終身會員，吳宗憲協理將繼續帶領團隊，在少子化與高齡化的變局中，為更多家庭守護那份得來不易的安穩與信賴。