文／羅怡如　攝影／何佳華、余秀萍、陳建宏　部分圖片提供／項若薇

▲項若薇業務籌備協理及簡重文業務儲備協理透過永達的創業平台，讓保險事業得以傳承。

【轉身守護】從資產顧問到人生規劃師　她用服務打開信任之門

二十多年前，項若薇原是活躍於不動產業界的專業經理人，總是奔波談案、熟稔資產配置。2006年，「最低稅負制」政策上路，他敏銳察覺:許多高資產客戶對於傳承與風險管控開始產生焦慮與不安，此際，永達一堂關於退休保險規劃的課程，讓她開始認真思索：自己能做的不只是一時的資產操作，而是更長遠穩健的保障安排。

「保險，並不是推銷，而是深度的風險管理服務。」這樣的信念，驅使她轉戰永達保經。放下房產事業，她從最基礎做起，一切從零開始。但她的出發點始終如一——「用服務代替行銷」，哪怕對方不是自己的客戶，只要有需要，她總是義不容辭。

她的熱情、熱心為她開發不少客源：一位客戶的朋友從美國返台，因報稅困擾輾轉找到她，她毫不猶豫協助處理，這一「順手幫忙」竟開啟長達二十年的信任關係，不只成為她的鐵粉客戶，更成為源源不絕的轉介紹起點。「我不是在銷售，我只是願意多走一步。」這句話，是她的名片。

【她一直都在】一通電話 一趟拜訪 服務不是形式，而是長情的陪伴

項若薇的經營哲學，沒有獨特的撇步，卻飽含「日積月累」的韌性與溫度。從石門水庫出發，通勤到台北，她幾乎日日早出、夜夜歸，甚至華燈初上時，仍常見她坐在辦公桌前，埋頭為客戶整理要保書。她堅信：專業是一時的起點，但「陪伴」才是信任的根基。

這份毅力不僅來自責任，也來自她對「被需要」的使命感。對她而言，最感動的從來不是成交的瞬間，而是當客戶說出：「我知道妳一直都在。」那是一句穿越時間的肯定，也是一位保險人最深的成就感。

她的客戶來自四面八方，行業各異，但她用一樣的心對待每一位，「人走到哪，服務就做到哪」。她常笑說，保單不只是一份冷冰冰的契約，而是一份陪伴、一份守候，一段可傾訴、可信任的人際關係。

▲項若薇業務籌備協理的出發點始終如一——「用服務代替行銷」，只要客戶有需要，她總是義不容辭。

【接棒的勇氣】飛機工程師的轉身：從風險工程師走進人生溫度

簡重文，是項若薇的兒子，原本攻讀飛機系統工程，對風險預測與精密控制的思維有極高敏感度。退伍後，他原也曾考慮往科技或航空業發展，卻因深刻理解「保險是生活中最貼近風險管理的專業」而選擇進入母親所在的保險產業。

「飛機維修講求預防，不能等壞了才修；保險規劃也是這樣。」他笑著說，自己只是將過去的技術邏輯，轉換到一個更貼近人心的場域。

有別於母親那一代艱苦起步、缺乏社會認同的環境，簡重文的起點相對穩定，因為有項若薇的支持與經驗做為後盾。他謙虛地說：「她用二十年打下的口碑，是我最堅實的起跑點。但母子雖然同行，我也要靠自己闖出一條路。」

他跟母親一樣，選擇「陌生開發」做為職涯的起步。因為他相信，唯有自己從零開發、親自面對拒絕，才能真正理解這份工作的本質與價值。這不只是一份職業，而是一場與人信任共築的生命工程。

▲「保險是生活中最貼近風險管理的專業」，簡重文選擇進入保險產業。

【逆轉觀念】從不理解到驕傲 保險人的感動

談起母親項若薇當年轉行進入保險業，簡重文表示，其實當時外公對母親的選擇是充滿疑慮。在當時的觀念對「拉保險」的觀感並不好，甚至讓他難以啟齒女兒的工作。但隨著媽媽陸續獲得MDRT（百萬圓桌會員）榮譽與各項獎勵，他不再只是默默觀察，更開始向朋友驕傲地說：「我女兒是在做幫助人的保險，不一樣的。」

但同樣的情境，簡重文的選擇，雖然有母親做榜樣，但仍需面對親友的「你確定嗎？」的疑問。他從不辯解，選擇以行動證明：專業保險業務員，不只是銷售者，更是關鍵時刻的陪伴者。「保險，絕不只是在銷售商品，而是在協助人生重要的選擇。」當然，從事保險業的成就，不是成交，而是客戶問題來臨時，第一個想到的是他，而他也能協助客戶做出最適合的規劃。

在永達這個事業舞台，母子兩人教學相長，一同學習、共同贏得獎勵榮耀，尤其每一次參與獎勵旅遊，總能讓他們再燃起事業的熱情，帶著使命感回去，開始規劃下一個挑戰，準備再創高峰。

總是在行銷中加諸創意，不僅獲得客戶青睞，簡重文這位青春少年兄，也常受邀到其他單位分享他的行銷心法，他讓銷售易懂、易學、易複製，體現長期淬煉下簡單背後的不簡單，證明年輕人一樣可以在退休市場頭角崢嶸，甚至成為發展組織，成就團隊的利器。

▲簡重文受邀到其他業務單位分享行銷心法及技法。

▲參與獎勵旅遊，母子兩人盡情感受，然後帶著使命感回去，準備再創高峰。

【世代使命】從保二代到保三代　一份承諾，三代守護

走過二十年，項若薇清楚知道：這條路走得辛苦，卻值得。從獨自通勤石門到台北、無數次夜深還在準備資料，到如今與兒子攜手並肩，一路走來，她相信這不僅是工作，而是一種可以傳承的價值。

「永達是一個可以創業的平台，也是一個可以傳承的舞台。尤其適合年輕人來這裡大展身手。」她心有所感地說：「對於剛出社會、資源有限的年輕人來說，保險是一個發展空間極大的產業，近乎『零成本創業模式』，不像傳統創業需要大筆資金投入，卻有機會累積高報酬。更重要的是，為了開發客戶，促使你主動接觸更高端的客群──企業主、老闆、專業人士，進而『重構自己的人脈圈層』，推動自我成長，讓年輕人有機會超越同齡人，對心態與格局都是極大的提升。」

經營保險事業，她鼓勵兒子以銷售及增員並進，銷售讓他快速獲得成就感及收入，建立自信心；組織發展則有機會建立「戰友系統」，透過「一帶一」的模式，有助激發彼此潛力，提升責任感與動力，成為更強大的團隊戰力。

未來不只希望兩代都能發展成功，更是能夠建立起屬於家族的「專業品牌」，讓客戶在保險服務上，永遠找得到一個信賴的名字。「希望有一天，連孫子輩都能接棒，持續守護客戶的家庭與夢想。」

這條「保險傳承路」不是偶然，而是從一位母親的轉念而來，經歷時間澆灌與心意累積，用誠意經營，如今正開出新的枝芽。從母親到兒子，這份保單的情意，早已超越紙本契約的價值，成為了生命裡一種永不失效的承諾，讓這個名字，成為客戶心中永遠信賴的存在。

▲項若薇、簡重文希望能建立起屬於家族的「專業品牌」，讓客戶在保險服務上，永遠找得到一個信賴的名字。