圖文／公關部

徐卓彬，大學主修財務金融，也就是銀行保險證券三合一，原本覺得公家工作是鐵飯碗，於是考上國稅局，退伍後在國稅局擔任行政工作。奈何在這份人人稱羨的職位服務一年時間後，他發現每天工作重複、氛圍沉悶，與自己愛聊天、喜歡走動的個性南轅北轍。

職涯轉捩點來自他的姑姑──永達保經業務協理徐芊榆。在芊榆業務協理的邀請下，他參與了李麗英業務執行副總、以及稅務專家陳嘉慶老師的課程，這兩堂課程徹底打開了徐卓彬的視野，讓他發現原來保險法可以解決企業風險，而且在為客戶解決問題的同時，還能夠增加自己的收入，時間上又自由，一舉數得！於是他毅然放棄公職，選擇進入永達，從零開始白紙創業。

第一年靠著同儕與父母的支持，他成功達成MDRT，但第二年因人脈耗盡成績下滑。真正的轉折，出現在第三年──他開始進入公司法與企業財務規劃領域，專業知識成為開啟高資產客戶心門的鑰匙。

感謝洪秀燕業務儲備協理相邀合作，服務一位高資產客戶「○董」，從公司帳系統、公司法、到身前稅規劃（包括營業稅、營利事業所得稅、未分配盈餘加徵稅負、綜合所得稅等），深入企業財務脈絡。徐卓彬表示：「人壽保險的設計，可以協助企業主分散資產風險，同時提供足夠現金流因應傳承或轉讓的稅務問題。」

尤其在2015年公司法修正後，閉鎖型公司制度讓企業主能藉由修改章程避免股權外流，徐卓彬也進一步強化這方面的專業，協助企業主透過保險規劃，提早預備足夠支應傳承或轉讓的龐大現金流，幫助企業二代順利完稅，保障經營權與企業未來。

▲接受RICH達人月刊專訪，從家庭風險缺口談企業風險規劃。

問他為何選擇永達？他笑說原因很多：

1. 課程資源豐富：在外收費的財經、稅務課程，永達平台免費提供。

2. 前輩提攜協助：芊榆業務協理教他如何運用平台資源，例如「剪報開門」，打中不同族群的關心議題。

3. 專家雲集互利共享：借力使力不費力，是永達最大的魅力。永達平台上，資源多、專家多，容易借力使力，一起下市場，又可以產生不同撞擊，看到對方可以補強的角度，彼此互相成就。如與會計師背景的周麗萍業務儲備協理合作帳務研討，讓他更清楚帳務的邏輯與細節，在面對企業主時，更有底氣與說服力。

4. 接續服務創造機會：一次接續長照險客戶，客戶是建商，深入了解後發現其名下土地多為太太名下，一旦發生意外，二代將面臨完稅壓力。他透過保險規劃，協助接續客戶轉嫁風險且創造稅源、放大資產，這就是專業價值的體現。

「永達讓我看見，團隊合作的力量，可以讓你如虎添翼。」徐卓彬如是說。

▲團隊感情融洽，一同參加公司舉辦的公益活動。

▲專業備受肯定，擔任永達財經講座的講師。

抱持「我是來替客戶解決問題」的信念，面對企業主，徐卓彬愈加無所畏懼，總能自信地侃侃而談，讓企業主願意打開他們的耳朵。他擁有會計乙級證照，花費許多時間在稅務課程及法律課程，每當稅法修法，他都要求自己要在第一手時間得知消息，為客戶在稅務風險上做好把關。

開門不難，難的是如何讓客戶將耳朵打開。要懂得善用「語言的力量」，確實傳達自身專業價值，讓客戶願意打開耳朵聽你講。徐卓彬深信專業是最強底氣，他能談身後稅，更能談身前稅，從風險、稅務、傳承、資產配置等面向，與企業主對話，為企業設計風險防護網，他進而說明：「有專業才有人脈，我們無法得知人脈何時會出現，所以一定要穩紮馬步，深耕專業根基，持續學習精進，這樣在機會出現的時候，才能成功抓住契機。」

台灣有超過七成是中小企業，而且大多都是非閉鎖性股份有限公司，而八成的財富集中其中，一人的力量畢竟薄弱，所以他期望能將自己的專業傳承給更多夥伴，一起放大影響力，協助更多企業主建構財務風險防護網、鞏固經營權。

▲無數榮耀獎項肯定他的專業服務價值。

▲深厚的專業底蘊讓徐卓彬面對客戶更加自信坦然。

或許是因為市場定位獨特，從事保險業10年，徐卓彬服務的客戶不到20位，為了擴大服務網絡，過去他注重個人行銷，今年開始投入組織增員，目前已有三位共同打拼的夥伴。他說：「曾經聽人說，行銷不好就去增員，這個邏輯我並不認同，只有自己夠穩，才能帶得動夥伴。」

財務金融的背景，讓徐卓彬看事情的角度不太一樣，「我從不把市場當成自己的。」他透過小型分享會結合許多同業，達到增員與行銷並行，藉由多樣化的經營方式，讓事業網絡撒得更遠，強調「有緣共事，無緣合作」，有緣大家一起共事，無緣也讓大家可以試試他的方法，打破行銷侷限。憑藉自己的財務背景與專業視角，徐卓彬開啟屬於自己的創業方程式，彼此互利共好，以廣袤的胸襟與視野經營自己的保險事業。

這些年，跟著永達，完成獎勵旅遊競賽，他走訪超過30個國家，去年剛看完加拿大極光。「環遊世界」是他當初加入永達的夢想之一，如今也在實現中。

▲跟著永達，與夥伴一起實現環遊世界的夢想。

「永達創業模式的好處是，不需要成本，只要出本人和本事就好。」徐卓彬強調，這樣的模式給了他開創的勇氣，借力使力、互利共享，走出屬於自己的專業之路，也看見更寬廣的未來。

他不只是專業保險從業人員，更是企業主的稅務夥伴、風險規劃與傳承顧問。未來，他希望帶領更多有志夥伴，一起用專業撐起夢想。

▲秉持「有緣共事，無緣合作」的互利共好創業模式。