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專業背景 服務用心 湯瑞霞 挑戰自己 期許打造熟齡團隊 

專業背景 服務用心 湯瑞霞 挑戰自己 期許打造熟齡團隊


代碼 RICH202004018

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RICH達人 | 2020年

RICH達人NO153期(04月號)

專業背景 服務用心
湯瑞霞 挑戰自己 期許打造熟齡團隊

文/洪詩茵 攝影/何佳華


花甲之年的湯瑞霞,悠遊保險路十三年,憑藉專業的會計背景,完成十屆MDRT終身會員之餘,未來更期許增員熟齡菁英,為熟齡族群開創人生新價值,建構與眾不同的黃金團隊。

有幸在花甲之年獲得MDRT終身會員的肯定,永達保險經紀人業務儲備處經理湯瑞霞,感謝公司營造優良的工作環境,提供培育MDRT的平台,成就了如今的她。她分享:「成功需要一顆想要的心,以及一顆勇於挑戰的心,只要想就一定會去做!」


永達保險經紀人業務儲備處經理湯瑞霞。

▲永達保險經紀人業務儲備處經理湯瑞霞。


會計背景 穩健保險路

與友人合夥創辦聯合會計師事務所及企管顧問公司的湯瑞霞,從未想過自己會接觸保險業,在事務所成立約二十三個年頭的時候,因為客戶西進大陸的效應,瞬間客戶家數驟減一半,「當時擔心客戶流失太多,事務所又有許多位員工等著發薪水,於是開始思考什麼工作可以搭配會計專業,同時又可以增加收入來源。」

或許是湯瑞霞與保險的機緣到了,在她評估投入保險業的可行性時,正好遇到二○○六年最低稅負制,客戶普遍有稅務的問題,而保險正好是最符合這個需求的規劃工具。湯瑞霞在二○○七年十二月加入永達,她表示:「當時一位會計師好友正好在永達講課,邀請我參加永達的財經講座,講師從退休、稅務議題切入,談保險在其中扮演的關鍵角色,因為認同永達的市場理念,加上又可接軌事務所客戶的需求,當下就決定加入永達的行列。」

會計師事務所及企管顧問公司的背景,讓湯瑞霞在人脈上較其他保險白紙佔優勢,其他人必須透過陌開及緣故開發人脈,而她擁有會計師事務所的基本客戶盤,只要夠專業、夠努力、跟著公司的指標走,就可以穩健行走保險路。


推己及人 建立客戶共鳴

湯瑞霞早年即接觸保險,二十多年前,她的一位堂嫂在壽險公司服務,鼓勵她規劃年繳五十萬元、二十年期的增額終身壽險,一九九五年規劃,二○一四年開始可每年領七十萬元,享有終身保障。「說實在話,當時我只將這張保單當作人情保單,沒想到後來因為投資失利、經濟出了狀況,就是這張保單解決我的燃眉之急,也進一步改變了我對保險的認知,除了保障之外,保險還可以成為財務風險的防護罩。」推己及人,透過自己的親身經歷,協助客戶規避人生風險,更容易贏得客戶的信任。

她直言,台灣與日本類似,高齡少子化,企業主一生打拼,也頂多做到七十歲,還要視身體狀況是否許可,況且企業主難免應酬多,身體疏於保養容易出狀況,從這個角度切入,很容易獲得企業主共鳴,再說企二代不一定會接手家中事業,但財富還是需要傳承,經由她的解析說明,獲得大部分客戶的認同,也樂於接受規劃,為自己多留一層保障,照顧子女,也兼顧傳承。


誠懇用心 服務有口皆碑

湯瑞霞在服務上的用心及誠懇,在客戶間有口皆碑,不時提供財經資訊,並邀請客戶參加相關講座,對她來說,一張保單的簽訂,最重要的是售後服務,以及與客戶間的良好互動。

雖然湯瑞霞過往的服務理念與永達相同,但永達更具備優良的訓練平台,將客戶一生與財務相關的需求規劃得非常周全,讓她能更有系統化、有方向且精準地達到客戶的需求,讓客戶沒有後顧之憂。


起點二○二○ 開創輝煌暮年

在永達服務十三年,湯瑞霞坦言,前十年她從未思考過增員及發展組織事宜,只專注在個人行銷,全力協助客戶的退休及資產保全規劃。但是隨著時間推移,保險業務愈做愈純熟,她開始思考,「如果能夠分享自己這十三年所學,帶領更多志氣相投的人一起成功,不是更棒嗎?」最後終於悟出,一人走比較快、團隊走比較遠的道理。

挾著十三年保險業的經歷,湯瑞霞從不認為自己已邁向工作的暮年,尤其在完成十屆MDRT終身會員之後,她反而以此為保險事業的起點,期許尋找更多與她相同的熟齡夥伴,藉由公司的平台,培育更多保險菁英,傳授自己這些年來的領悟與成長,她說:「我的能力有限,複製下一個成功的我,也是對客戶的負責,不用擔心客戶沒人服務。」

成就二○二○、起點二○二○,受到電影《高齡實習生》的啟發,花甲之年的湯瑞霞,想以保險為本,為更多熟齡族群創造老後人生的價值,擷取熟齡人士人生經驗豐富、韌性強、成熟、更懂得如何與人相處的優勢,打造黃金團隊,為夥伴們開創輝煌的暮年時代。

「高年級實習生我來囉~GO!GO!GO!」


永達保險經紀人業務儲備處經理湯瑞霞小檔案。

▲永達保險經紀人業務儲備處經理湯瑞霞小檔案。



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