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堅持 專業 創造價值 張家榕 顧問式行銷 建立獨特地位 

堅持 專業 創造價值 張家榕 顧問式行銷 建立獨特地位


代碼 RICH202004019

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RICH達人 | 2020年

RICH達人NO153期(04月號)

堅持 專業 創造價值
張家榕 顧問式行銷 建立獨特地位

文/洪詩茵 攝影/何佳華


「靜水深流的保險事業絕不是隨性而至的感性互動」,張家榕以服務客戶、保障客戶資產安全為工作指標,藉由值得信賴與專業超群的本事,贏得客戶的託付。

從一個保險白紙,在永達一步一腳印,達成十屆MDRT終身會員,永達保險經紀人張家榕業務儲備處經理,感謝生命中教導她的貴人,感謝事業上成就她的客戶,更感謝精神上支持她的家人。


永達保險經紀人業務儲備處經理張家榕。

▲永達保險經紀人業務儲備處經理張家榕。


善用專長 創造個人價值

一場理財講座,決定了張家榕在永達的保險生涯,因為認同退休市場的定位,深覺可以長久經營,毅然轉型。

張家榕表示,她本身畢業於企管科系,因此在投入保險業之前,曾於電腦公司及機械進口貿易公司負責業務聯繫工作,從祕書到管理部經理十多年的資歷,主要負責與國外廠商聯繫、協助擬定行銷企劃、及產品發表會,並且製作文書報告向老闆匯報,培養了一手製作文書報告及簡報的優秀功底,非常擅長整理重點,對於什麼樣的資料較能贏得老闆認同,非常駕輕就熟,轉入保險業,正好將這項專長運用在財經簡報及保險計劃書的製作上,從專案的角度做保險銷售,鎖定顧問式行銷的路線。


換位思考 顧問式行銷

十六年保險路,張家榕感謝家人支持,在她初入保險業時,用保單相挺。她表示,大學畢業就自己規劃醫療險及儲蓄險,將保險當成存錢,從沒想到可以透過保險的機制做到有條理的退休準備,這樣的規劃方式非常符合需求,也是未來的趨勢。由於自己認同,更容易說服別人,從家人到朋友,因為奠基在信任的基礎上,再藉由親友轉介紹,客戶源源不絕。

張家榕將每一位客戶都當成獨立的專案,依據客戶類型、收入及需求,做不同的定位,提供不同類型的觀念與專業資訊,再透過顧問式行銷,為客戶量身訂做最適合他們個別情況及需求的規劃。她說:「我希望傳遞給客戶正確的理財觀念,保險不能想買就隨便買,必須有策略、有計劃的選擇商品,趁有能力的時候慢慢累積一桶退休金,存一筆可傳承的財富,才能為自己贏得有尊嚴、有品質的退休生活。」

面對客戶,要懂得換位思考、將心比心。張家榕直言:「我的父親是企業主,從小就常看父親與其他企業主的互動,大學畢業後,父親分別給我們小孩一人一筆資金,讓我們自己去做投資,所以我能理解喜歡玩股票人的想法,不可能完全改變停止投資,但可以從資產保全的概念去向客戶解說,讓他願意改變自己的投資配置,先求安全再去冒險,以同理心去跟客戶溝通。」


堅定認真 強化個人優勢

永達非常重視教育養成,透過各種專業課程,深化業務代表在退休、資產、稅務等方面的專業能力,讓業代在客戶面前可以侃侃而談不一樣的財經趨勢及社會現況,賦予業代獨特的定位與價值。

許多人總問她如何達成十屆MDRT?張家榕認為,「首先,選擇比努力更重要,要選擇對的平台;第二,堅持做對的事,還要把事做對,認真地做好自己份內的事。認定保險可以永續經營,認定自己的方向是對的,認定這就是自己想要的!當你不想要的時候,就不會有動力,當你認定這是你想要的工作、又可以有優質的生活品質,就會想認真堅持地做下去。」

除了公司賦予的優勢,張家榕更用心強化個人價值,七年多前,參與團隊的財經小組,除了負責安排每天早會的即時財經,並且依據不同主題做統整,每月提供單一主題的財訊刊物,方便團隊成員運用,也能提供給客戶最新資訊。從第一期財訊至今,張家榕始終堅守財經小組的崗位,現在更擔任財經小組組長,她表示:「只要練好基本功,就不會慌,再配合財經資訊的提供,面對客戶,你的深度與廣度就會不同,建立在客戶心中的專業地位,並吸引客戶的主動詢問。」


傳承所學 追求團隊願景

完成MDRT終身會員之後,張家榕賦予自己全新的挑戰與目標,「只有自己好沒用,帶進來的人也要一起好,才能把愛與善傳承下去。我希望能傳承所學,找更多志同道合、有企圖心及想去大陸發展的人,一同打拼!讓更多人知道,只要按部就班,跟著公司及團隊的腳步走,你也可以跟我一樣財富自由!」

從個人行銷到組織經營,張家榕表示,「如果你自己認真,夥伴就會當真!雖然我已經工作多年,但是該堅持的我依然會堅持做到—『每會必到、每到必會,沒有慧根、也要會跟』這就是我多年如一的信念。」

「一個人走得比較快,二個人走得比較遠,團隊一起走會更快、更遠!相信我行,我必能行!」


永達保險經紀人業務儲備處經理張家榕小檔案。

▲永達保險經紀人業務儲備處經理張家榕小檔案。



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